Sberbank para pequeñas empresas en el sistema. Sberbank ayuda a las pequeñas empresas

Para las pequeñas empresas, Sberbank ofrece un sistema especial Sberbank Business Online. La funcionalidad del sistema para pequeñas empresas le permite controlar sus cuentas y otros productos bancarios abiertos con Sberbank. El inicio de sesión en la cuenta Sberbank Business Online se lleva a cabo utilizando el nombre de usuario y la contraseña que recibió durante el registro o un token USB (a su discreción).

Sberbank pequeña empresa en línea: iniciar sesión

El 21 de mayo de 2018, se actualizó el diseño y la funcionalidad de la cuenta para el sistema Sberbank Business Online (después de iniciar sesión, puede usar la nueva versión o volver a la versión anterior).

Registro e inicio de sesión en Sberbank business online 9443

Sitio web sbrf ru Sberbank negocios en línea

Sberbank de la Federación Rusa, el banco más grande de nuestro país, presta atención constantemente a las pequeñas empresas. Especialmente para esta categoría de clientes, el banco no solo desarrolló los productos (servicios) apropiados, sino que también pensó en la infraestructura para las pequeñas y medianas empresas (en adelante, las PYMES) y su desarrollo. ¿Qué apoyo brinda Sberbank a las pequeñas empresas? A continuación se muestra información detallada sobre los servicios financieros del banco, soporte de información y ofertas especiales para medianas y pequeñas empresas rusas de Sberbank (en línea sbrf.ru).

Acerca de los Centros de Desarrollo Empresarial de SB

CRH ofrece los siguientes servicios:

• registro, emisión de préstamos;
• conclusión de contratos de seguros;
• prestación de diversos servicios bancarios y financieros;
• consultas de empleados de Sberbank, sus socios;
• capacitaciones y seminarios educativos para dueños de negocios, así como para empleados.

El poder es la disponibilidad de la información, y los clientes del Hospital del Distrito Central son los primeros en recibirla.

Aprenden oportunamente todas las noticias importantes sobre el cambio de legislación, reciben ofertas rentables para servicios bancarios, tarifas flexibles, promociones especiales están disponibles para ellos.

Los representantes comerciales pueden utilizar cualquiera de los servicios anteriores de forma gratuita, en cualquier oficina más cercana del Hospital del Distrito Central de su ciudad. Son adecuados para todas las empresas y empresarios individuales que planean crecer y desarrollarse en condiciones modernas.

Proyecto "Entorno Empresarial"

Sberbank de Rusia pensó no solo en la provisión de servicios financieros. La entidad financiera también brinda apoyo informativo a los emprendedores. Es para este propósito que se creó un portal especial "Entorno empresarial", un recurso que acumula todos los materiales más interesantes y útiles para el espíritu empresarial.

Portal "Entorno empresarial" ofrece las siguientes áreas:

• aprendizaje a distancia para empresarios, emprendedores (varios seminarios de formación, videoconferencias, seminarios web, así como pruebas en línea para aquellos que quieren convertirse en empresarios, abrir su propio negocio y redactar un plan de negocios);
• servicios y aplicaciones en línea diseñados para organizar y automatizar procesos comerciales, administrar servicios bancarios disponibles para empresas;
• una plataforma comercial en línea que le permite ejecutar transacciones con socios rusos y extranjeros en forma electrónica;
• una publicación en línea con artículos sobre temas relevantes;
• negocios sociales Red para emprendedores.

Proporcionar garantías de licitación

Sberbank ofrece el servicio Business Guarantee a representantes de pequeñas y medianas empresas. También existe una solución similar para clientes corporativos, pero con condiciones muy individuales.

"Garantía comercial" es un producto para garantizar la ejecución de los contratos celebrados con los clientes.

El Banco garantiza el cumplimiento de las obligaciones derivadas de los convenios celebrados y contratos gubernamentales con sus propios fondos. Al mismo tiempo, la entidad comercial en sí no retira sus fondos de la circulación, solo le queda para participar en actividades centrales.

El monto de la garantía proporcionada por el banco sin garantía alcanza los 4.000.000 de rublos. Con una posición financiera estable de la organización y la disponibilidad de seguridad adicional, puede ser aún más.

Solicitar un producto de este tipo es tan fácil como obtener un préstamo: se requieren los mismos documentos para obtener una solución. Al mismo tiempo, la garantía de licitación se emite en solo 3 días hábiles.

Sberbank para pequeñas empresas: servicios a tarifas especiales

Sberbank de Rusia está tratando de ayudar a las pequeñas empresas, y dichos clientes pueden contar con ciertas preferencias por los servicios prestados.

Por ejemplo, en condiciones especiales de lealtad, los representantes de pequeñas empresas reciben varios productos de préstamo con un período de reembolso de hasta 10 años para la apertura y el desarrollo de una empresa existente.

Los representantes de MB obtienen un descuento especial del 50% al pagar el servicio de facturación electrónica: gestión de documentos electrónicos, así como informes. La cuota de suscripción en este sistema se reduce a la mitad.

A las pequeñas empresas se les ofrece un precio especial para la "League of Business", un conjunto integral de servicios que incluye:

• tarifas preferenciales para servicios de liquidación de efectivo (servicios de liquidación y efectivo): solo 48,000 rublos por año,
• préstamos con tasas de interés bajas (3 millones de rublos por un período de 3 años a solo el 17% anual).

Los empresarios pueden utilizar cualquier servicio bancario a un costo mínimo.

Oferta "Comienzo de Negocios"

Los empresarios principiantes experimentan ciertas dificultades para obtener dinero de los bancos para abrir su propio negocio: se requiere experiencia, primeros resultados, buenos informes. Gracias al programa especial Business Start, los empresarios pueden solicitar un préstamo incluso antes del registro oficial de un empresario o empresa individual.

El préstamo Business Start se proporciona para abrir una empresa desde un ciclo cero, de acuerdo con un plan comercial estándar aprobado por Sberbank, así como para adquirir una franquicia y lanzar su propio negocio utilizando un modelo comercial listo para usar.

El crédito "Business Start" se proporciona en los siguientes términos:

• plazo - hasta 5 años;
• fondos propios - del 20%;
• monto del préstamo - hasta 7 millones de rublos;
• la tasa es del 18,5% anual.

Como garantía, prenda de los bienes adquiridos, se requiere una garantía de persona física.

Dicho préstamo puede ser obtenido por todos los ciudadanos que deseen abrir su propio negocio de acuerdo con los esquemas propuestos.

El prestatario debe ser ciudadano de la Federación Rusa, tener un permiso de residencia permanente en cualquiera de las regiones del país, edad 20-60 años.

Un ciudadano debe presentar un pasaporte al banco para la consideración de la solicitud, así como un plan de negocios y documentos financieros de la empresa (si hay actividad).

Para aumentar la probabilidad de aprobación de la solicitud, es recomendable que los recién llegados al negocio tomen cursos de capacitación especiales de Sberbank.

Otros servicios de préstamos para pequeñas empresas de Sberbank

Sberbank también ofrece otros productos de préstamo para esta categoría de clientes.

Por ejemplo, las pymes pueden aprovechar las siguientes ofertas de préstamos:

• para cualquier propósito sin garantía;
• para la adquisición de activos (inmuebles, equipos, vehículos);
• para reponer el capital de trabajo;
• para iniciar nuevos proyectos;
• para refinanciar la deuda existente;
• arrendamiento de equipos y maquinaria;
• garantías bancarias.

En el sitio web de Sberbank of Russia, las pequeñas empresas podrán obtener información completa sobre los servicios financieros anteriores y otros para personas jurídicas y empresarios individuales.

Aquí también puede familiarizarse con las tarifas actuales, los parámetros de los servicios en sí y los términos de registro.

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Resumen del sistema universal de intercambio de documentos electrónicos Facturación electrónica

Sberbank ofrece a las pequeñas empresas simplificar el procedimiento para la gestión de documentos con las contrapartes mediante el uso del servicio de facturación electrónica. Gracias al uso de la gestión documental electrónica, la velocidad de circulación de los documentos aumenta significativamente, se garantiza su seguridad sin costes adicionales y se minimizan los riesgos de errores y pérdida de informes importantes.

Este servicio proporciona interacción no solo con las estructuras comerciales (clientes, contratistas y proveedores), sino también con las autoridades estatales. autoridades fiscales, incluida la transmisión automatizada de informes a las autoridades fiscales.

295 rublos: esta es la tarifa de suscripción mensual para el servicio de facturación electrónica, que incluye el envío de 1,000 documentos salientes, cada documento adicional se paga a razón de 2,95 rublos / unidad. Para las pequeñas empresas, este sistema de gestión de documentos electrónicos es óptimo.

Sberbank para pequeñas empresas ofrece sus nuevos productos, más sobre eso en el video.

Sberbank se esfuerza por ser lo más accesible posible para las pequeñas empresas. En este sentido, existen servicios especiales para la gestión de documentos electrónicos y liquidaciones en línea para pequeñas empresas (sbrf.ru) de Sberbank, condiciones preferenciales para la provisión de productos crediticios y varios servicios financieros que tienen en cuenta las características específicas de las PYME. Para ayudar a desarrollar negocios, Sberbank incluso está listo para asumir la capacitación de empresarios y propietarios de empresas.

Video: Vicepresidente, Jefe de Departamento y Desarrollo de Pequeñas Empresas de Sberbank de Rusia A. Sharov sobre los resultados de 2015 y pronósticos para 2016-2017.

Hay muchos productos en el mercado para las pequeñas empresas. Muchos de ellos son demasiado costosos, muchos de ellos no resuelven los problemas lo suficientemente bien o no abordan puntos que son importantes para las pequeñas empresas. Todas estas posibles deficiencias se tienen en cuenta y se corrigen en el innovador sistema Sberbank Online para pequeñas empresas.

Beneficios del servicio Sberbank Online para pequeñas empresas

La capacidad de reducir costos y resolver simultáneamente todas las tareas que enfrenta el negocio es la principal ventaja de trabajar en el sistema Sberbank:

• Abrir una cuenta bancaria es absolutamente gratis.
• Se proporcionan tarifas favorables a todos los usuarios del sistema.
• Oportunidades de ahorrar en especialistas de tiempo completo debido a los asistentes en línea integrados del sistema.
• Ofertas especiales para educación empresarial.
• Ofertas favorables de los socios del banco sobre servicios y productos financieros y comerciales.
• Seguridad total de todos los datos de la empresa y las operaciones en curso.
• Flexibilidad del sistema y capacidad de adaptación a las necesidades específicas del negocio.
• Fácil y rápida conexión al sistema en tan solo 1 visita al banco.
• La capacidad de trabajar de forma remota en el sistema desde cualquier dispositivo: computadora, tableta, teléfono (si hay Internet disponible).
• Un servicio de soporte 24/7 lo ayudará a resolver cualquier problema relacionado con el trabajo en el sistema.
• Interfaz muy fácil de usar para un trabajo fácil y rápido con el sistema.

Para apreciar visualmente todas las ventajas de trabajar con el sistema, simplemente ingrese a Sberbank Online para pequeñas empresas, inicie sesión en el sistema y comience a trabajar.

¿Qué operaciones están disponibles a través del sitio web Sberbank Online para pequeñas empresas?

Las principales operaciones que se pueden realizar en el sistema son las siguientes:

• preparación y envío de documentos de pago electrónicos;
• realizar pagos (de 06:00 a 23:00);
• contabilidad en línea, que le permitirá calcular impuestos rápidamente y realizar otras operaciones sin un conocimiento profundo especial;
• control sobre el saldo de fondos en la cuenta;
• seguimiento del estado de preparación de documentos;
• buscar los documentos necesarios (incluso a través del sistema de filtro);
• crear y trabajar con directorios de las contrapartes de la empresa;
• integración con 1C (importación-exportación);
• operaciones con flujo de documentos sin visitar el banco;
• creación de plantillas para la comodidad de trabajar con operaciones típicas.

Todas las operaciones permiten no solo automatizar procesos comerciales importantes, sino también ahorrar dinero en personal y papeleo. Y las herramientas de control le permiten monitorear rápidamente el estado de cosas en la empresa.

Muy a menudo, las pequeñas empresas enfrentan problemas en su trabajo, y la mayoría de los problemas están relacionados de alguna manera con la falta de fondos. En este caso no queda más que contar con conseguir un préstamo bancario, pero no todos los bancos se arriesgan y emiten fondos.

Pero Sberbank emite préstamos, e incluso en términos bastante aceptables. Los estudios sociológicos muestran que, de año en año, Sberbank ocupa el primer lugar entre los bancos en términos del nivel de confianza de los prestatarios, y esto dice mucho.

Los empleados bancarios a menudo se encuentran con sus clientes a mitad de camino y ofrecen condiciones de préstamo preferenciales sin exigir garantías a cambio. Además de los préstamos, Sberbank brinda apoyo a las pequeñas empresas, que se expresa en una garantía bancaria, servicios de seguros comerciales y servicios convenientes de Internet para personas jurídicas.

Los empresarios y propietarios de pequeñas empresas son de particular interés para el banco, ya que es esta categoría de personas de clientes potenciales la que a menudo se convierte en socios a largo plazo, y finalmente cambia a utilizar los servicios bancarios adicionales ofrecidos por Sberbank.

Todos estos productos se discutirán con más detalle a continuación.

Especialmente para propietarios de pequeñas empresas y empresarios individuales, Sberbank ha desarrollado una línea completa de préstamos que difieren en términos y tasas de interés. Hoy, Sberbank puede ofrecer a sus clientes varios tipos de préstamos, entre los cuales se pueden distinguir los principales: préstamos para cualquier propósito, préstamos para reposición de capital de trabajo, arrendamiento, así como préstamos para la compra de bienes inmuebles y vehículos.

Préstamo para cualquier propósito

La línea de préstamos para cualquier propósito incluye tres productos principales, incluyendo dos préstamos sin garantía (“Fideicomiso” y “Fideicomiso Empresarial”), así como un préstamo garantizado “Express garantizado”. Los préstamos sin garantía le permiten obtener un préstamo bancario de hasta 3 millones de rublos, por un período de hasta 3 y hasta 4 años. La tasa de crédito en este caso oscila entre el 14,5 y el 19% anual, según el tipo de préstamo.

Requisitos para los prestatarios:

• Edad hasta 65 años
• Sin pérdida
• Ausencia de deudas con bancos y otras organizaciones de crédito.
• El plazo para hacer negocios es a partir de 1 año (los plazos exactos dependen del tipo de actividad)

Préstamo para reposición de capital de trabajo

El dinero recibido en virtud de este préstamo se puede utilizar para reponer los activos circulantes, así como para los gastos corrientes de la empresa.

También consta de tres tipos de préstamos: "Negocios - Facturación", préstamo "Express - Descubierto" y "Negocios - Descubierto". Los dos últimos se emiten por hasta 1 año y le permiten recibir 2 millones y 17 millones de rublos, respectivamente. En cuanto a las tasas de interés, para "Negocios - Facturación" es del 11,8%, para "Express - Descubierto" - 15,5% y para "Negocios - Descubierto" - 12,73% anual.

Requisitos para los prestatarios:

• Edad hasta 70 años
• Ingresos anuales - hasta 400 millones de rublos
• La empresa debe ser residente de la Federación Rusa
• El plazo para hacer negocios es de al menos 3 meses (los plazos más precisos dependen del tipo de actividad, por ejemplo, para empresas que operan estacionalmente, al menos 12 meses).

Arrendamiento

El contrato de arrendamiento cubre 4 tipos de vehículos: vehículos comerciales, camiones, equipos especiales y vehículos de pasajeros. Para todos los tipos de arrendamiento, excepto para equipos especiales, se otorga un período de reembolso de 12 meses y para equipos especiales, de 21 meses. El monto total de financiamiento para contratos de arrendamiento es de hasta 24 millones de rublos.

Todos los programas de arrendamiento de Sberbank se han desarrollado con la asistencia de los principales fabricantes de equipos automotrices y, por lo tanto, tienen en cuenta varios aspectos del uso de los vehículos, incluido el desgaste y la posibilidad de un seguro.

Condiciones de arrendamiento:

• Dependiendo del tipo de vehículo, el arrendamiento se proporciona en los siguientes términos:
• Pago por adelantado: del 10% al 25% (el % más alto es para equipos especiales)
• El plazo del contrato de arrendamiento es de 1 año a 4 años
• 3 tipos de calendario de pago
• El plazo para la elaboración de un contrato de arrendamiento es de hasta 2 días hábiles

Préstamos para la compra de bienes inmuebles y vehículos

El uso de este préstamo le permite obtener dinero para la compra de bienes inmuebles personales y comerciales, vehículos, equipos y componentes que se pueden utilizar para el desarrollo empresarial.

La línea de préstamos consta de 5 tipos de préstamos, que se diferencian entre sí por el destino, la tasa de interés y el plazo. Eso:

• "Express - hipoteca" (bienes inmuebles)
• "Negocio - Activo" (para la compra de equipos)
• "Empresa - Auto" (transporte)
• "Negocios - Bienes Raíces" (bienes raíces comerciales)
• "Negocios - Invertir" (adquisición de bienes inmuebles, reparación o refinanciación).

El préstamo Hipoteca Express le permite obtener hasta 10 millones de rublos, y todo lo demás, desde 150 mil. El plazo del préstamo depende del tipo de programa de préstamo y puede ser de hasta 10 años. En cuanto a la tasa de interés, la tasa más baja para los préstamos "Negocios - Bienes Raíces" y "Negocios - Inversión" - del 11,8%, y la más alta para el préstamo hipotecario "Express - Hipoteca" - del 15,5%.

Términos del préstamo:

1. El préstamo hipotecario "Express - Ipoteka" está garantizado, por lo que requiere el registro de la garantía en forma de propiedad adquirida, así como la presencia de un garante - físico. caras. El pago inicial mínimo es del 20 al 25 % para la compra de una propiedad residencial y del 25 % al 30 % para la compra de una propiedad comercial. Todos los bienes inmuebles adquiridos deben estar asegurados sin falta.
2. Los préstamos "Negocios - Activos" requieren un pago inicial del 20% al 45%, según el estado del equipo adquirido (nuevo o usado) y el tipo de actividad. El plazo para hacer negocios es de 1 año, la edad del prestatario es de hasta 70 años. Los ingresos anuales no deben exceder los 400 millones de rublos.
3. Crédito "Business Auto": es necesario hacer un aporte inicial del 10% al 25%, así como garantizar el préstamo con la propiedad adquirida y encontrar un garante - físico. o legales cara. Se puede exigir una garantía de una sociedad anónima para el desarrollo de pequeñas y medianas empresas y el espíritu empresarial. La edad del prestatario es de hasta 70 años, el plazo para hacer negocios es de 6 meses, los ingresos son de hasta 400 millones de rublos / año.
4. Para el préstamo "Negocios - Bienes Raíces" el pago inicial es del 20% al 25%. Para garantizar un préstamo se requiere prenda de los bienes adquiridos, prenda de los derechos de propiedad en virtud de un contrato de participación accionaria, prenda de los bienes existentes, fianza o garantía de una sociedad anónima para el desarrollo de la pequeña y mediana empresa y el espíritu empresarial. . El prestatario no debe tener más de 70 años y el período de actividad comercial: de 6 meses (según el tipo de actividad).
5. El préstamo Business-Invest requiere que el prestatario no tenga más de 70 años, mientras que el período mínimo de hacer negocios debe ser de 3 meses a 1 año, según el tipo de actividad. Un préstamo puede garantizarse comprometiendo equipos, transporte, bienes y materiales, valores, bienes inmuebles, etc.

Desafortunadamente, como se puede ver en las condiciones anteriores, es casi imposible obtener un préstamo completamente sin garantía de Sberbank, pero el préstamo Trust puede venir al rescate, lo que le permitirá obtener dinero en la etapa inicial, cuando el proyecto comercial todavía está planeado para ser lanzado.

Es cierto que para recibir fondos, se requerirá la presencia de un garante de un individuo, pero no necesita hipotecar bienes inmuebles ni propiedades. Sberbank está interesado en nuevos clientes, por lo tanto, siempre que sea posible, siempre se encuentra con los prestatarios potenciales a mitad de camino y, a veces, puede hacer que las condiciones de los préstamos sean aún más libres.

Para que el banco apruebe una solicitud de préstamo, es necesario que la persona jurídica (Empresario Individual o Sociedad de Responsabilidad Limitada) ya haya sido emitida, ya que el banco no aceptará una solicitud de un individuo.

garantía bancaria

Como sabes, un aval bancario es una forma en la que el banco confirma la solvencia del cliente. En otras palabras, si el acreedor requiere que el banco confirme que el pago se realizará a tiempo y en todas las condiciones, el banco emite dicha confirmación.

Sberbank se esfuerza por apoyar a sus clientes en todo, por lo que también emite dicha garantía bancaria. Sberbank ofrece dos tipos de garantías bancarias: "Garantía comercial" y "Garantía comercial por 1 día". El monto mínimo de garantías es de 50 mil rublos, el máximo es de 15 millones de rublos para el servicio "Garantía comercial por 1 día" e ilimitado para el servicio "Garantía comercial".

Sberbank - negocio en línea

Sberbank Business Online es un sistema de servicio al cliente remoto que le permite rastrear el movimiento de fondos entre contrapartes, enviar y recibir documentos de pago, recibir estados de cuenta y realizar solicitudes en línea para conectar servicios bancarios adicionales.

Gracias a la integración con el sistema 1C, el usuario puede crear pagos en cuestión de minutos y enviarlos al banco para su pago. Y con la ayuda del módulo de facturación electrónica, también puede enviar informes a las agencias gubernamentales (Rosstat, autoridades fiscales, caja de pensiones, Caja de Seguro Social, etc.) rechazo de solicitudes, etc.

El uso del servicio le permite cambiar casi por completo a la gestión de documentos electrónicos, lo que ahorra significativamente tiempo y recursos. Sberbank: el negocio en línea es un asistente indispensable para empresarios, pequeñas y medianas empresas, que está disponible para todos.

Para conectarse al sistema, debe completar una solicitud para celebrar un acuerdo con Sberbank, obtener acceso a su cuenta personal y comenzar a usar el programa. El ingreso a la cuenta personal se realiza a través de un SMS único: una contraseña que llega al móvil (firma en la nube) o mediante una firma digital (usb - token).

Además de numerosas ventajas, el servicio tiene un pequeño inconveniente: la posibilidad de fallas. Entonces, por ejemplo, si el servidor se cuelga y deja de responder, el sistema se detiene. En este punto, el cliente no puede enviar solicitudes y otros documentos, solo puede esperar. Afortunadamente, tales fallas son muy raras y, por lo tanto, no causan inconvenientes graves. En todos los demás aspectos, no hay quejas sobre Sberbank, el servicio comercial en línea.

Estas fueron solo las principales herramientas utilizadas por Sberbank para apoyar a los segmentos de pequeñas y medianas empresas. Gracias a un sistema bien pensado de soluciones integradas para empresas, que incluye préstamos, seguros, garantías bancarias, refinanciación y proyectos de nómina, Sberbank ha sido y sigue siendo uno de los pocos bancos que solo fortalece su posición en el mercado de prestación de servicios cada año. año.