Бэк офис фронт офис мидл офис. Определение терминов фронт-, миддл- и бэк-офис
«Все профессии нужны, все профессии важны» - это все мы знаем еще из детства. Дело в том, что в современном мире все взаимосвязано, поэтому появилось много терминов иностранного происхождения, смысл которых неведом большинству граждан. Риелторы, имиджмейкеры, копирайтеры, маркшейдеры - так сходу и не скажешь, чем конкретно занимаются эти люди. То же самое можно сказать и о специалистах бэк-, фронт-офисов. Кто это такие, где они работают, что входит в их прямые обязанности?
Определение фронт-офиса финансового учреждения
Этим термином называют группу подразделений в организациях, отвечающих за работу с заказчиками или клиентами. Специалисты фронт-офиса находятся на передовой, это лицо компании. От их профессионализма, компетентности, приветливости зависит успех всего учреждения. В такие работники занимаются обработкой заявок на или получение кредита, консультируют по любым вопросам, распространяют банковские продукты и т. д. То есть специалисты постоянно сопровождают клиента с момента его прихода в отделение банка и до заключения сделки.
Что такое бэк-офис?
Это операционно-учетное подразделение, занимающееся обеспечением работы отделений, управляющих активами и пассивами компании. Бэк-офис - это серый кардинал. Клиенты и заказчики не могут оценить работу его специалистов, хотя они вкладывают немало сил в процветание бизнеса. Такие подразделения есть в банках, инвестиционных компаниях, организациях, совершающих на рынках ценных бумаг сделки. В них работает от 3 до 15 человек, численность сотрудников зависит от величины учреждения.
Работа в бэк-офисе банка предполагает подготовку выполнение расчетов по ценным бумагам и денежным средствам по сделкам, заключенным фронт-офисом. Также его сотрудники занимаются контролем над соблюдением лимитов, ведением внутреннего отчета, предоставлением информации для бухгалтерии. Специалист бэк-офиса работает только с контрагентами, с клиентами он не сотрудничает.
Чем занимается миддл-офис?
Это подразделение можно назвать связующим звеном между фронт- и бэк-офисами. Функции его довольно размыты. Специалисты банков в основном занимаются составлением и подписанием договоров, предоставлением клиентам различных видов отчетов, принятием поручений на совершение операций вывода средств, купли-продажи и т. д. Также миддл-офис отвечает за согласование типовых форм и нормативных документов с другими подразделениями, разработку методик проведения новых операций. Его специалисты в большинстве случаев работают по заданиям передовиков.
Каковы обязанности специалистов бэк-офиса?
Работники финансовых учреждений должны оформлять договоры купли-продажи ценных бумаг, вести журнал регистрации сделок. Специалист следит за перерегистрацией ценных бумаг, поскольку должна быть произведена передача прав собственности покупателю от продавца. Бэк-офис выполняет эту процедуру на основании передаточного распоряжения, содержащегося в реестре держателя ценных бумаг.
Новый владелец должен получить все необходимые документы, а специалист, в свою очередь, контролирует процесс расчета между компаниями продавца и покупателя. На сотрудника бэк-офиса возлагается огромная ответственность, ведь малейшая ошибка, кажущаяся на первый взгляд незначительной неточностью, может привести к масштабным проблемам. В худшем случае компания несет значительные убытки из-за признания сделки недействительной.
Сравнение фронт- и бэк-офисов
Эти два подразделения противоположны друг другу. Фронт-офис - это лицо компании. Специалисты всегда находятся на виду, от их профессионализма и находчивости зависит будущее организации. Бэк-офис - это работа в тени. Сотрудников подразделения не все знают в лицо, но они словно пчелки-труженицы перелопачивают много важных дел. Все специалисты работают на благо компании, но все же важно проводить черту между разными подразделениями, чтобы не перекладывать обязанности одних на плечи других.
Фронт-офис и бэк-офис имеют разный функционал. Первый работает над повышением скорости обслуживания покупателей, сохранением достоверности получаемой информации, оперативной регистрацией продаж. Второй ориентирован на анализ продаж, подготовку картотеки товаров с ценами, систему ценообразования, контроль движения продукции на складах.
Разделение подразделений может происходить как на программном, так и на аппаратном уровне. Явной границы между ними не существует, это всего лишь система понятий. Разделение бэк- и фронт-офисов необходимо на психологическом уровне. Руководитель компании должен понимать, что в первой подсистеме обязаны работать более профессиональные и опытные специалисты, нежели во второй, поскольку на них возлагается большая ответственность и более сложная в работа.
«Аванкор: Middle-office»
— решение обеспечивает контроль на ежедневной основе ключевых показателей деятельности организации на финансовых и фондовых рынках.
Система автоматизирует все необходимые функции, выполняемые Middle-офисом, взаимодействует с модулями Аванкор:Доверительное управление и Аванкор:Паевые фонды. Система разработана на Платформе 1С:Предприятие 8, поддерживается «Клиент-Серверная» архитектура, тонкий клиент.
Ключевые цели:
- Обеспечение обособленного от бухгалтерского управленческий учет финансовых вложений фонда;
- Сбор и обработка первичных данных;
- Использование гибкого конструктора для подготовки отчетности пользователем;
- Контроль эффективности деятельности на финансовых рынках;
- Контроль ограничений и установленных лимитов на финансовые вложения.
Схема взаимодействия систем
Описание схемы:
1. Сведения о сделках и операциях на рынке недвижимости.
2. Сведения о сделках на рынке.
Данные от брокера и внебиржевые сделки. Сведения о ценах и НСИ
3. Сведения об открытых счетах, депозитах, сделках МНО.
4. Трансляция первичных данных в МИДЛ.
5. Отчетность для клиентов
Выполняемые функции:
Аванкор ПИФ:
1. Учет пайщиков;
2. Бухгалтерский учет операций;
3. Отчетность для клиентов.
Аванкор ДУ:
1. Обработка рыночных данных;
2. Бухгалтерский учет;
3. Загрузка и хранение НСИ;
4. Подготовка отчетов для клиентов.
Аванкор МИДЛ:
1. Постконтроль лимитов;
2. Оценка эффективности инвестиций;
3. Управленческий учет;
4. Внутренний учет.
Справочники активов
В системе могут использоваться следующие виды активов:
- акции и облигации;
- инвестиционные паи;
- депозитарные расписки;
- ипотечные сертификаты участия;
- фьючерсы и опционы;
- структурные продукты;
- объекты недвижимости;
- требования и обязательства;
- расчетные счета, депозитные счета, брокерские счета, в т.ч. в иностранной валюте.
Для каждого актива в справочнике доступна детализированная информация о выпуске.
Доступные реквизиты по активам:
- ISIN;
- рег. номер;
- номинальная стоимость и количество ценных бумаг в выпуске;
- отрасль эмитента;
- биржи, на которых бумага прошла процедуру листинга;
- денежные потоки по «телу» облигации и купону;
- информация базовом активе для структурных продуктов;
- спецификации срочных контрактов;
Возможно автоматическое заполнение реквизитов, используя различные сервисы предоставления информации.
Конфигурация может получать и хранить данные о корпоративных событиях (дефолты, оферты, реорганизации, ГОСА и т.д.)
Перечень основных сделок и операций:
- Сделки на фондовом, валютном и срочном рынке;
- Погашение, в том числе частичное и досрочное (ценной бумаги, депозита, сделки МНО);
- Оплата расходов по сделке;
- Поступление, выбытие и перевод между денежными счетами;
- Конвертация выпусков ценных бумаг;
- Сделки РЕПО;
- Клиринг (получение/списание вариационной маржи);
- Отражение требований и обязательств;
Нерыночные операции:
- Ввод/вывод в ДУ активов, перевод между портфелями активов;
- Загрузка котировок, курсов валют и корпоративных событий;
- Расчет справедливой и амортизированной стоимости активов;
- Ввод начальных остатков в систему.
Прогнозные сделки
Предусмотрена возможность заведения прогнозной сделки/операции с активом.
При этом производится расчет аналитических показателей (в том числе амортизированные стоимости) на прогнозный период с учетом введённых прогнозных значений и ожидаемых потоков по депозитам и облигациям.
Цены активов
В системе предусмотрен конструктор алгоритмов определения справедливых цен.
Существует возможность алгоритмизации сложных подходов к определению справедливых цен.
Встроенные отчетные формы представлены широкой линейкой:
- Инвестиционные показатели портфеля;
- Отчет о проведённых операциях;
- Платежный календарь;
- Расчет доходности методами MWR и TWR;
- Отчет об эффективности управления портфелем;
- и т.д.
Риск-менеджмент
Гибкая настройка лимитов для контроля ограничений по структуре инвестиционного портфеля.
Ключевые параметры лимитов настраиваются пользователем в соответствии с требованием законодательства РФ,
либо в соответствии с требования действующей в организации системы риск-менеджмента.
Рис.1 Структура портфеля
Рис.2 Проверка лимитов по портфелям
Интеграция с сервисами Интерфакса
Система позволяет автоматически получать нормативно-справочную информацию (карточки ценных бумаг, котировки с биржи, рейтинги эмитентов и ценных бумаг и т.д.) с сервиса RU DATA и ММВБ.
Выгрузка для стресс-тестов Банка России
Система позволяет осуществить выгрузку данных в любом формате, используя при этом гибкий конструктор отчетных форм.
Администрирование
Обмен данными происходит полностью автоматически в фоновом режиме по заданному расписанию.
Информирование о наличии сбоев обмена данными через отправку писем на почту.
Реализованы стандартные правила обмена между системами.
Гибкое разграничение прав доступа пользователей к объектам на уровне записей.
Бэк-Офис англ.back-office
подразделение банка, брокерской компании, выполняющее операции по оформлению, учету и регистрации сделок с ценными бумагами, расчетам с клиентами; в отличие от фронт-офиса (англ. front-office), где происходит непосредственное заключение сделок.
Словарь бизнес-терминов. Академик.ру . 2001 .
Смотреть что такое "Бэк-Офис" в других словарях:
Операционно учётное подразделение, обеспечивающее работу подразделений, участвующих в управлении активами и пассивами организации, осуществляющей деятельность на финансовых рынках. Задачей бэк офиса является документарное и электронное оформление … Википедия
бэк-офис - Часть фирмы, ответственная за деятельность, касающуюся совершенных сделок. В зависимости от организационной структуры фирмы бэк офис может быть одним департаментом либо состоять из множества структурных подразделений (таких, как: связанные с… … Справочник технического переводчика
бэк-офис - бэк офис, бэк офиса … Слитно. Раздельно. Через дефис.
"БЭК-ОФИС" - 1. банковское подразделение, отдел компании, выполняющее в операционных залах различные документарные операции по обслуживанию внешнеэкономической деятельности или операции с ценными бумагами; 2. отделы фирмы, собирающие, обрабатывающие и… … Большой бухгалтерский словарь
бэк-офис - вспомогательные финансовые и расчетные службы, поддерживающие жизнедеятельность компании (особ. в банке) … Словарь бизнес-сленга
БЭК-ОФИС - банковское подразделение, отдел компании, выполняющее в операционных залах различные документарные операции по обслуживанию внешнеэкономической деятельности или операции с ценными бумагами … Большой экономический словарь
БЭК-ОФИС - (англ. back office) – термин, используемый для описания внутреннего интерфейса (средств и правил взаимодействия в банковской компьютерной системе) в отделах банка или другого финансово кредитного учреждения, служащие которых не участвуют… … Финансово-кредитный энциклопедический словарь
Бэк-офис - Подразделение брокерской компании, выполняющее конторские операции, поддерживающие, но не включающие в себя торговлю акциями и другими ценными бумагами. Эти операции включают в себя все возможные письменные подтверждения сделок и их ликвидации,… … Инвестиционный словарь
Бэк-офис - – подразделение брокерской компании, обеспечивающее исполнение сделок после их заключения и осуществляющее внутренний учет и контроль операций с ценными бумагами … Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий
Бэк офис в бизнес архитектуре Совокупность бизнес процессов, процедур, нормативных документов (регламентов), справочников, печатных форм, организационно штатных подразделений, реализующих журнальный (регистровый) учет операций, совершенных… … Википедия
Книги
- Бэк-офис операций с ценными бумагами в банке и инвестиционной компании , Ю. Юфряков. 155 стр. Книга посвящена вопросам создания и организации работы бэк-офиса по ценным бумагам. Основываясь на своем более чем десятилетнем опыте работы в крупнейших российских инвестиционных…
В любом инвестиционном банке существуют три офиса: Front Office, Middle Office и Back Office. В этой статье мы расскажем вам, чем занимается и как устроен каждый отдел.
Front Office непосредственно взаимодействует с клиентами. Основной задачей сотрудников Front office является заключение сделок с институциональными и частными клиентами, которые принесут прибыль банку и приумножат активы самих клиентов.
Сотрудники Front Office работают на primary and secondary financial markets.
Primary market инвестиционного банка включает в себя отдел корпоративных финансов (IBD – Investment Banking Department), в котором банкиры предоставляют консультации и услуги по привлечению финансирования и реструктуризации бизнеса клиентов. Они занимаются сделками по слиянию и поглощению компаний (M&A), привлечением капитала (Equity Capital Markets) и реструктуризацией долга клиентов (Debt Capital Markets).
Secondary market состоит из отделов трейдинга (Trading), продаж (Sales) и аналитики (Research). Для Front Office характерно строгое разделение отделов корпоративных финансов и трейдинга, чтобы ограничить обмен информацией между отделами и избежать конфликтов интересов клиента и банка путем использования инсайдерской информации.
Характеристика Front Office:
· Работа связана со стрессом и постоянным напряжением – от решений сотрудников, которые они вынуждены принимать небольшой промежуток времени, зависят огромные суммы денег.
· Много! Много работы! Работники Front Office настоящие карьеристы и трудоголики. Работа по 80-100 часов в неделю для них привычная норма.
· Работа в Front Office инвестиционного банка является одной из самых престижных и высокооплачиваемой в инвестбанке.
Middle Office занимается технической и административной поддержкой. Внутри разделен на отделы.
В отделе управления рисками (risk management) аналитики и менеджеры по риску тесно сотрудничают с командами фронт-офиса, чтобы дать им обновленную и свежую информацию о различных финансовых продуктах и финансовых рынках. Эта информация помогает сотрудникам максимально снизить инвестиционные риски.
Подготовкой финансовой отчетности занимается отдел контроля за качеством (product control).
Также в Middle Office входит юридический отдел (compliance), который следит за юридическим сопровождением сделок и требованиями регулятора – Центрального Банка. Они также управляют юридическими рисками, гарантируя, что практика банка соблюдает законодательство и отраслевые стандарты.
Управлением ликвидностью, операционными и репутационными рисками занимается отдел казначейства (treasury).
Характеристика Middle Office:
· Большая ответственность! Если во фронт-офисе сотрудники больше ответственны за финансовые показатели, то в мидл-офисе отвечают за соблюдение банком всех юридических правил и требований. От качества их работы во многом зависит репутация банка.
· Ведение переговоров с фронт-офисом. Сотрудникам Middle Office часто приходится предупреждать фронт-офис о высоких рисках, убеждать их отказаться от неоправданно рискованных сделок.
Back Office – это отдел сопровождения сделок, управления и контроля за качеством.
Проверкой сделок на ошибки и платежей клиентов занимается отдел операционного контроля (Operation&Settlement).
Административные функции включают в себя работу с персоналом (HR), маркетинг, формирование и продвижение бренда, соблюдение стандартов качества предоставления услуг во всех офисах банка.
Также важной частью бэк-офиса является отдел IT, который занимается вопросами технической поддержки, совершенствованием и автоматизацией процессов, исправлением технических проблем.
Характеристика Back Office:
· Нормированный график рабочего дня в отличие от фронт-офиса.
· Взаимодействие с другими офисами банка. Международные банки часто объединяют команды по всему миру для быстрого решения поставленных задач.
· Сотрудники сталкиваются с постоянными дедлайнами работы. И все же работа не такая напряженная и интенсивная как в фронт-офисе.
О работе каждого отдела Front office мы подробнее расскажем одном из следующих материалов.
/Ваша команда tPeople/
Мидл-офис
Мидл-офис в финансовом секторе - общее наименование группы подразделений или процессов, отвечающих за проверку и непосредственную обработку клиентских операций. В отличие от фронт-офиса, мидл-офисные работники, как правило, не контактируют с непосредственно с клиентами, но при этом осуществляют операции, непосредственно связанные с клиентурой, например, проводят проверку заёмщиков на кредитоспособность , осуществляют ввод данных в информационные системы, полученные из фронт-офиса в неструктурированном виде, фактурируют услуги, контролируют риски , связанные с конкретной сделкой.
Концепция мидл-офиса возникла в банковской сфере в начале 1990-х годов с целью ликвидировать информационный разрыв между фронт- и бэк-офисом .
Wikimedia Foundation . 2010 .
Смотреть что такое "Мидл-офис" в других словарях:
В бизнес архитектуре совокупность бизнес процессов, процедур, нормативных документов (регламентов), справочников, печатных форм, органанизационно штатных подразделений, обеспечивающих подготовку и принятие решений. В системной архитектуре… … Словарь бизнес-терминов
Мидл офис в бизнес архитектуре Совокупность бизнес процессов, процедур, нормативных документов (регламентов), справочников, печатных форм, органанизационно штатных подразделений, обеспечивающих подготовку и принятие решений. Примеры подразделений … Википедия
Middle East Times Формат Печатная и электронная Владелец Мун Сон Мён Главный редактор Рамез Малуф Основана 1983 Политическая принадлежность … Википедия
Бэк офис в бизнес архитектуре Совокупность бизнес процессов, процедур, нормативных документов (регламентов), справочников, печатных форм, организационно штатных подразделений, реализующих журнальный (регистровый) учет операций, совершенных… … Википедия
Фронт офис в бизнес архитектуре Совокупность бизнес процессов, процедур, нормативных документов (регламентов), справочников, печатных форм, органанизационно штатных подразделений, обеспечивающих со стороны предприятия взаимодействие с клиентом (в … Википедия
Фронт офис общее наименование группы подразделений или процессов в организациях, отвечающих за непосредственную работу с клиентами, заказчиками. Типичные фронт офисные функции включают коммуникацию с клиентами, получение и ввод для… … Википедия
Это наиболее общее и всестороннее представление предприятия, как хозяйствующего субъекта, имеющего краткосрочные и долгосрочные цели ведения своей основной деятельности, определенные миссией на региональном и мировом рынке, и стратегией развития … Википедия
На основании миссии, стратегии развития и долгосрочных бизнес целей определяет необходимые организационную структуру, структуру каналов продаж и функциональную модель предприятия, документы, используемые в процессе разработки и реализации… … Википедия
Информационное хранилище в системной архитектуре Совокупность информационных систем, включая базы данных и справочники, реализующих функциональность по описанию метаданных, по сбору, очистке, обогащению, консолидации первичной информации из… … Википедия
Отчётность в системной архитектуре Совокупность информационных систем, включая базы данных и справочники, автоматизирующих построение отчётности на основе данных из информационного хранилища. Примеры систем отчётности: система управленческой… … Википедия